融资租赁业务尽职调查要点-2012.7.26

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融资租赁业务尽职调查

2012 年07 月26 日

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

第一部分尽职调查概述

一、尽职调查内容二、尽职调查方向

第二部分尽职调查要点

一、承租人基本情况二、承租人股权结构问题

三、承租人决策层情况四、承租人生产经营情况

五、承租人的财务情况六、承租人与银行的关系

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

第三部分对改扩建项目的尽职调查

一、对项目的尽职调查二、项目投资总额情况

三、项目资金来源情况四、项目效益及还款来源问题

第四部分对担保条件的调查

一、保证方式担保二、抵（质）押方式担保

三、保证人资格问题四、保证人担保实力问题

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

一、尽职调查内容

信息收集：是尽职调查的基础，尽职调查小组应尽可能全面地

占有资料和信息。

风险分析：是尽职调查的关键，包括识别、计量、提示、化解

风险四个层次。在信息收集的基础上，分析、评价客户和租赁业

务潜在的风险，对风险程度做出评判，对客观存在、不易化解的

风险做出提示，提出相应的防范措施和建议将风险控制在银行可

承受的范围内。

形成结论：

第一部分尽职调查概述

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

二、尽职调查方向

（一）注重宏观与微观、现状与前景的有机结合

对租赁业务的审查和评判，不仅要看项目本身，还要看整个

企业的经营管理情况和财务状况，看该企业在所处行业中的地

位和竞争力，进而要分析行业现状和发展前景，同时，要分析

整个国家乃至世界经济发展趋势、各国政策导向，从全局上衡

量项目的风险与收益。

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摘要：

融资租赁业务尽职调查2012年07月26日1Page2目录第一部分尽职调查概述一、尽职调查内容二、尽职调查方向第二部分尽职调查要点一、承租人基本情况二、承租人股权结构问题三、承租人决策层情况四、承租人生产经营情况五、承租人的财务情况六、承租人与银行的关系Page3目录第三部分对改扩建项目的尽职调查一、对项目的尽职调查二、项目投资总额情况三、项目资金来源情况四、项目效益及还款来源问题第四部分对担保条件的调查一、保证方式担保二、抵（质）押方式担保三、保证人资格问题四、保证人担保实力问题Page4一、尽职调查内容信息收集：是尽职调查的基础，尽职调查小组应尽可能全面地占...

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