金融管理：银行业务流程及内部控制

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银行业务流程及内部控制
银行业务流程及内部控制
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讨论主题
讨论主题
陈述内容要点
陈述内容要点
金融机构的分类及银行业所处的国内市场环境
金融机构的分类及银行业所处的国内市场环境
银行的业务范围简介、组织机构及控制要点
银行的业务范围简介、组织机构及控制要点
信贷业务的一般介绍、基本流程和控制要点，举例介绍
信贷业务的一般介绍、基本流程和控制要点，举例介绍
存款和柜台业务的一般介绍、基本流程和控制要点，举例介
存款和柜台业务的一般介绍、基本流程和控制要点，举例介
绍
绍
中间业务的一般介绍、基本流程和控制要点，举例介绍
中间业务的一般介绍、基本流程和控制要点，举例介绍
资金拆借、交易业务的一般介绍、基本流程和控制要点，举
资金拆借、交易业务的一般介绍、基本流程和控制要点，举
例介绍
例介绍
会计报表汇总的基本流程，会计管理内部控制要点
会计报表汇总的基本流程，会计管理内部控制要点
银行信息系统简介、
银行信息系统简介、 IT
IT 管理安全平台及控制要点
管理安全平台及控制要点
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第一个主题
第一个主题金融机构的分类及银
金融机构的分类及银
行业所处的国内市场环境
行业所处的国内市场环境
按照经营范围的不同分类：
按照经营范围的不同分类：
1.
1. 中央银行—中国人民银行
中央银行—中国人民银行 .
.
2.
2. 银行业—同业。包括：境内和境外
银行业—同业。包括：境内和境外
2.1
2.1 境内
境内
2.1.1.
2.1.1. 商业银行（包括国有和其他商业银行）。
商业银行（包括国有和其他商业银行）。
2.1.2.
2.1.2. 信用合作银行（包括城市和农村）。
信用合作银行（包括城市和农村）。
2.1.3
2.1.3 政策性银行（包括国家开发银行）。
政策性银行（包括国家开发银行）。
2.1.4
2.1.4 外资或中外合资银行。
外资或中外合资银行。
2.2.
2.2. 境外—银行（按照所在国的要求组建银行）。
境外—银行（按照所在国的要求组建银行）。
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3.
3. 金融性公司。
金融性公司。 (
(分为境内和境外）。
分为境内和境外）。
3.1
3.1 境内
境内
3.1.1
3.1.1 信托投资公司
信托投资公司
3.1.2
3.1.2 企业集团财务公司
企业集团财务公司
3.1.3
3.1.3 证券公司
证券公司
3.1.4
3.1.4 保险公司
保险公司
3.1.5
3.1.5 其他金融性公司
其他金融性公司
3.1.6
3.1.6 外资或中外合资非银行金融机构
外资或中外合资非银行金融机构
3.2
3.2 境外非银行金融机构。
境外非银行金融机构。
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银行所处的市场环境
银行所处的市场环境
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第二个主题的业务范围、组织机
第二个主题的业务范围、组织机
构及内控要点
构及内控要点
商业银行的业务范围如下：
商业银行的业务范围如下：
1.
1.
吸收公众存款
吸收公众存款
2.
2. 发放短期、中期和长期贷款
发放短期、中期和长期贷款
3.
3.
办理国内外结算
办理国内外结算
4.
4. 办理票据贴现
办理票据贴现
5.
5. 发行金融债券
发行金融债券
6.
6. 代理发行、代理兑付、承销政府债券
代理发行、代理兑付、承销政府债券
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7
第二个主题的业务范围、组织机
第二个主题的业务范围、组织机
构及内控要点
构及内控要点
7.
7. 买卖政府债券
买卖政府债券
8.
8. 从事同业拆借
从事同业拆借
9.
9. 买卖、代理买卖外汇
买卖、代理买卖外汇
10.
10. 提供信用证服务及担保
提供信用证服务及担保
11.
11. 代理收付款项及代理保险业务
代理收付款项及代理保险业务
12.
12. 提供保管箱业务
提供保管箱业务
13.
13. 经中国人民银行批准的其他业务。
经中国人民银行批准的其他业务。
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8
银行内部控制的目标
银行内部控制的目标
1.
1. 确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻行。
确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻行。
2.
2. 确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实
确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实
现。
现。
3.
3. 确保风险管理体系的有效性。
确保风险管理体系的有效性。
4.
4. 确保业务记录，财务信息和其他管理信息的及时、真实
确保业务记录，财务信息和其他管理信息的及时、真实
和完整
和完整
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组织架构
组织架构
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管理总部组织架构
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摘要：

24/12/324/12/311银行业务流程及内部控制银行业务流程及内部控制24/12/324/12/322讨论主题讨论主题陈述内容要点陈述内容要点金融机构的分类及银行业所处的国内市场环境金融机构的分类及银行业所处的国内市场环境银行的业务范围简介、组织机构及控制要点银行的业务范围简介、组织机构及控制要点信贷业务的一般介绍、基本流程和控制要点，举例介绍信贷业务的一般介绍、基本流程和控制要点，举例介绍存款和柜台业务的一般介绍、基本流程和控制要点，举例介存款和柜台业务的一般介绍、基本流程和控制要点，举例介绍绍中间业务的一般介绍、基本流程和控制要点，举例介绍中间业务的一般介绍、基本流程和控制...

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