金融管理：银行业务流程及内部控制

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银行业务流程及内部控制

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讨论主题

陈述内容要点

金融机构的分类及银行业所处的国内市场环境

金融机构的分类及银行业所处的国内市场环境

银行的业务范围简介、组织机构及控制要点

银行的业务范围简介、组织机构及控制要点

信贷业务的一般介绍、基本流程和控制要点，举例介绍

信贷业务的一般介绍、基本流程和控制要点，举例介绍

存款和柜台业务的一般介绍、基本流程和控制要点，举例介

存款和柜台业务的一般介绍、基本流程和控制要点，举例介

绍

中间业务的一般介绍、基本流程和控制要点，举例介绍

中间业务的一般介绍、基本流程和控制要点，举例介绍

资金拆借、交易业务的一般介绍、基本流程和控制要点，举

资金拆借、交易业务的一般介绍、基本流程和控制要点，举

例介绍

会计报表汇总的基本流程，会计管理内部控制要点

会计报表汇总的基本流程，会计管理内部控制要点

银行信息系统简介、

银行信息系统简介、 IT

IT 管理安全平台及控制要点

管理安全平台及控制要点

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第一个主题

第一个主题金融机构的分类及银

金融机构的分类及银

行业所处的国内市场环境

按照经营范围的不同分类：

1.

1. 中央银行—中国人民银行

中央银行—中国人民银行 .

2. 银行业—同业。包括：境内和境外

银行业—同业。包括：境内和境外

2.1

2.1 境内

境内

2.1.1.

2.1.1. 商业银行（包括国有和其他商业银行）。

商业银行（包括国有和其他商业银行）。

2.1.2.

2.1.2. 信用合作银行（包括城市和农村）。

信用合作银行（包括城市和农村）。

2.1.3

2.1.3 政策性银行（包括国家开发银行）。

政策性银行（包括国家开发银行）。

2.1.4

2.1.4 外资或中外合资银行。

外资或中外合资银行。

2.2.

2.2. 境外—银行（按照所在国的要求组建银行）。

境外—银行（按照所在国的要求组建银行）。

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3. 金融性公司。

金融性公司。 (

(分为境内和境外）。

分为境内和境外）。

3.1

3.1 境内

境内

3.1.1

3.1.1 信托投资公司

信托投资公司

3.1.2

3.1.2 企业集团财务公司

企业集团财务公司

3.1.3

3.1.3 证券公司

证券公司

3.1.4

3.1.4 保险公司

保险公司

3.1.5

3.1.5 其他金融性公司

其他金融性公司

3.1.6

3.1.6 外资或中外合资非银行金融机构

外资或中外合资非银行金融机构

3.2

3.2 境外非银行金融机构。

境外非银行金融机构。

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银行所处的市场环境

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第二个主题的业务范围、组织机

构及内控要点

商业银行的业务范围如下：

1.

吸收公众存款

2.

2. 发放短期、中期和长期贷款

发放短期、中期和长期贷款

3.

办理国内外结算

4.

4. 办理票据贴现

办理票据贴现

5.

5. 发行金融债券

发行金融债券

6.

6. 代理发行、代理兑付、承销政府债券

代理发行、代理兑付、承销政府债券

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第二个主题的业务范围、组织机

构及内控要点

7.

7. 买卖政府债券

买卖政府债券

8.

8. 从事同业拆借

从事同业拆借

9.

9. 买卖、代理买卖外汇

买卖、代理买卖外汇

10.

10. 提供信用证服务及担保

提供信用证服务及担保

11.

11. 代理收付款项及代理保险业务

代理收付款项及代理保险业务

12.

12. 提供保管箱业务

提供保管箱业务

13.

13. 经中国人民银行批准的其他业务。

经中国人民银行批准的其他业务。

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银行内部控制的目标

1.

1. 确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻行。

确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻行。

2.

2. 确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实

确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实

现。

3.

3. 确保风险管理体系的有效性。

确保风险管理体系的有效性。

4.

4. 确保业务记录，财务信息和其他管理信息的及时、真实

确保业务记录，财务信息和其他管理信息的及时、真实

和完整

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组织架构

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管理总部组织架构

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会计管理部

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计划财务管理部

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